ライフプラン相談

ライフプランとは、人生計画です。

わざわざファイナンシャル・プランナー(FP)に相談なんかしなくても
自分の人生は自分が1番良くわかっている。
今までもやれているんだからこれからも大丈夫に決まってる!



と、言われる方もおられるかもしれませんが、
「ライフプランニング・リタイアメントプランニング・
リスクと保険・金融資産運用設計・税金・不動産・相続」などの
各種分野を勉強し、試験にも合格しているFP資格所持者でも
不得意分野では知らない制度や商品もありますし、
わかってはいるけど実行できない」という事も多々あります。

資格取得の為に勉強していくうちに、
「このままではヤバイ」と気づく方も多いという話も聞きます。

そうしたライフプランに関する相談では、
お客様の現在の収入・支出の現状確認から始まり
保険や住宅ローン・結婚・子育て・資産運用や老後の生活費用など
今後のライフイベントを想定して先々のお金の準備を考えたり
今後どういった人生を歩んで行きたいか等を
お聞かせ頂く事により、現状の把握と今後発生するお金の流れを
事前に把握する事が出来るようになります。
無計画にお金を使ってしまう事も、お金を使わずに貯めすぎてしまう事も
豊かな人生を送る上ではバランスが悪いものとなります。
お客様のご希望を考慮の上、色々とお話をさせて頂ければと思います。

色々と前置きをさせて頂きましたが、
FPに相談する事のメリットですが大まかには2点ございます。
まず第一に自分自身で勉強しなければわからないような事案が、
相談するだけで把握できる可能性が高い事。
次に、問題となる事案が出てきた場合、FP同士の専門家ネットワークが使える点です。
FPを窓口にする事により、最適な専門家に繋ぐことが出来ます。
FPでもそうですが、各種専門家でも得意分野・不得意分野があります。
例えば税理士でも、所得税は得意だけど相続税は不得意という場合ですね。
また、銀行や仲間内のFPからの紹介であれば受けるけれど
素性の分からない「一見さんはお断りする場合もある」という話も聞きます。
相談を受ける税理士側も全く情報の無い方は不安になる事もあるそうです

人それぞれ「お金の相談(不安)」は異なり、全く同じ事例はあり得ません。
収入はあるのに何故かお金が貯まらないという悩みもあれば、
先々が心配で色んな保険に入りすぎて毎月キツイというお悩みの方もいれば
株式投資をしているけど、相談相手がいなくて孤独で不安という方もおられます。

色々と不安になったので「保険の相談」に来たけれど、話しているうちに
実は「不動産」や「相続」の方が深刻な問題だったという事が発覚する場合もあるでしょう。
相談に来られる方、ひとりひとりに寄り添ったお話をさせて頂ければと思っております。

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